A hatóság munkatársai első lépésként az intéztek működési engedélyeit ellenőrizték, majd a működés módját: kellőképpen informálják, tájékoztatják-e ügyfeleiket.
A legtöbb rendellenességet a zálogházak ellenőrzésekor tapasztaltak. Három szatmári zálogház esetében is előfordult, hogy a bejárati ajtóra az volt kifüggesztve: a vállalat nem számol fel kezelési költséget. A gyanútlan ügyfél aztán a küszöb túloldalán arról értesült, hogy mindez csak a 2000 lej fölötti ügyletekre vonatkozik.
Hasonlóképpen három zálogház más-más árat tüntetett fel a bejárati ajtaján az arany árát illetően, mint amennyibe a nemesfém ténylegesen került.